九江銀行

    本報告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責(zé)任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔(dān)使用本報告而產(chǎn)生的法律責(zé)任。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對本報告保留隨時補充、更正和修訂的權(quán)利，以及最終解釋權(quán)。理財非存款，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品名稱

久贏理財-鑫享一年定開47號

理財產(chǎn)品代碼

JYXX1247

產(chǎn)品登記編碼

C1087121000122

產(chǎn)品托管機構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運作模式

開放式凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

風(fēng)險等級

二級（中低）

產(chǎn)品募集規(guī)模

20589.38萬元

產(chǎn)品期限類型

6個月-12個月（含）

募集起始日期

2021-09-22

募集結(jié)束日期

2021-09-26

產(chǎn)品起始日期

2021-09-27

產(chǎn)品終止日期

2031-09-25

業(yè)績比較基準(zhǔn)

中國人民銀行一年期定期存款基準(zhǔn)利率+【1.15%-2.2%】

時點指標(biāo)

區(qū)間指標(biāo)

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業(yè)績基準(zhǔn)增長率

報告

期末

1.13773

154730234.41

1.13773

17604.13

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

    通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報告期內(nèi)，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責(zé)地履行了產(chǎn)品托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
     在報告期內(nèi),九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運作、凈值計算、利潤分配、費用開支等問題上，嚴(yán)格遵循《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章。（具體以托管人報告為準(zhǔn)）

序號

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

0.7%

0.7%

2

同業(yè)存單

25.36%

25.36%

3

拆放同業(yè)及買入返售

-

-

4

債券

53.32%

53.32%

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)

-

-

6

權(quán)益類資產(chǎn)

10.09%

10.09%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財投資QDII

-

-

9

商品類資產(chǎn)

-

-

10

另類資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

10.53%

10.53%

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計

100.0%

100.0%

序號

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

25渤海銀行CD040

同業(yè)存單

112521040.IB

14984833.67

8.51%

2

24豐城發(fā)投MTN002

中期票據(jù)

102482411.IB

11702997.84

6.65%

3

22高安01

公司債

194775.SH

10414945.21

5.92%

4

22安徽港航MTN002

中期票據(jù)

102281630.IB

10273244.52

5.84%

5

22廣州開投MTN001

中期票據(jù)

102282080.IB

10243525.75

5.82%

6

25江蘇銀行CD058

同業(yè)存單

112514058.IB

9879564.14

5.61%

7

19珠江人壽01

金融債

1923002.IB

9097618.63

5.17%

8

21國開03

金融債

210203.IB

8695417.68

4.94%

9

21鷹控03

公司債

197583.SH

8193457.94

4.65%

10

25廣州銀行CD061

同業(yè)存單

112596074.IB

7952275.04

4.52%

該產(chǎn)品未持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，不適用。

序號

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關(guān)聯(lián)方名稱

關(guān)聯(lián)方角色

1

24豐城城投PPN001

定向工具

032480426.IB

409918.80

九江銀行股份有限公司

我行承銷

2

22安徽港航MTN002

中期票據(jù)

102281630.IB

10006050.00

興業(yè)銀行股份有限公司、九江銀行股份有限公司

我行、關(guān)聯(lián)方承銷

3

22廣州開投MTN001

中期票據(jù)

102282080.IB

10021060.00

興業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)聯(lián)方承銷

4

24豐城發(fā)投MTN002

中期票據(jù)

102482411.IB

11694522.50

九江銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司

我行、關(guān)聯(lián)方承銷

    無其他重大關(guān)聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

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    本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

    本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

序號

賬戶類型

賬戶賬號

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100716298

九江銀行鑫享一年定開47號理財產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專戶

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開設(shè)了相關(guān)托管賬戶，用于產(chǎn)品資金劃轉(zhuǎn)和投資運作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。