日鑫月溢月月分紅3號
2025年第三季度報告
| 本報告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據，不能作為道義的、責任的和法律的依據或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔使用本報告而產生的法律責任。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業績并不代表其未來表現。九江銀行股份有限公司對本報告保留隨時補充、更正和修訂的權利，以及最終解釋權。理財非存款，投資需謹慎。 |
產品管理人：九江銀行股份有限公司
產品托管人：興業銀行股份有限公司
報 告 期：2025年07月01日-2025年09月30日
報告生成日：2025年10月10日
第一章 基本信息
| 產品名稱 | 日鑫月溢月月分紅3號 |
| 理財產品代碼 | YYFH200003 |
| 產品登記編碼 | C1087120000168 |
| 產品托管機構 | 興業銀行股份有限公司 |
| 產品募集方式 | 公募 |
| 產品運作模式 | 開放式凈值型 |
| 產品投資性質 | 固定收益類 |
| 風險等級 | 三級（中） |
| 產品募集規模 | 12098.99萬元 |
| 產品期限類型 | 1-3年（含） |
| 募集起始日期 | 2020-07-15 |
| 募集結束日期 | 2020-08-02 |
| 產品起始日期 | 2020-08-03 |
| 產品終止日期 | 2030-08-01 |
| 業績比較基準 | 2.00% |
第二章 凈值、存續規模及收益表現
| 時點指標 | 區間指標 | ||||||
| 份額凈值（人民幣(CNY)） | 份額總數 | 累計凈值（人民幣(CNY)） | 資產凈值（萬人民幣(CNY)） | 凈值增長率 | 業績基準增長率 | ||
| 報告 期末 | 1.01298 | 8097207.46 | 1.21409 | 820.23 | - | - | - |
第三章 管理人報告
3.1 報告期內產品投資策略
| 利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩定合理的回報。 |
3.2 產品未來表現展望
| 通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。 |
3.3 報告期內產品運作遵規守信情況
| 九江銀行股份有限公司聲明： |
第四章 托管人報告
| 興業銀行股份有限公司聲明： |
第五章 資產持倉
5.1 期末產品資產持倉情況
| 序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
| 1 | 現金及銀行存款 | 53.21% | 53.21% |
| 2 | 同業存單 | - | - |
| 3 | 拆放同業及買入返售 | - | - |
| 4 | 債券 | 40.49% | 40.49% |
| 5 | 非標準化債權類資產 | - | - |
| 6 | 權益類資產 | 6.3% | 6.3% |
| 7 | 金融衍生品 | - | - |
| 8 | 代客境外理財投資QDII | - | - |
| 9 | 商品類資產 | - | - |
| 10 | 另類資產 | - | - |
| 11 | 公募基金 | - | - |
| 12 | 私募基金 | - | - |
| 13 | 資產管理產品 | - | - |
| 14 | 委外投資――協議方式 | - | - |
| 資產總計 | 100.0% | 100.0% |
期末產品杠桿率為100.28%，上述權益類資產包括股票、股權、永續債等。
5.2 期末產品持有的前十項資產
| 序號 | 資產名稱 | 資產類別 | 代碼 | 持有金額（元） | 占凈資產的比例 |
| 1 | 23富和01 | 公司債 | 250015.SH | 677040.00 | 8.25% |
| 2 | 24宜金01 | 公司債 | 254333.SH | 667298.90 | 8.14% |
| 3 | 23贛建05 | 公司債 | 252774.SH | 623661.21 | 7.60% |
| 4 | 24上饒投資MTN001 | 中期票據 | 102481125.IB | 522934.54 | 6.38% |
| 5 | 23弋投01 | 企業債 | 270066.SH | 520939.04 | 6.35% |
| 6 | 21江南農商永續債 | 金融債 | 2121021.IB | 518167.99 | 6.32% |
| 7 | 21徽商銀行二級01 | 金融債 | 2120092.IB | 318483.49 | 3.88% |
| 8 | - | - | - | - | - |
| 9 | - | - | - | - | - |
| 10 | - | - | - | - | - |
5.3 期末產品持有的非標準化債權類資產
| 該產品未持有非標準化債權類資產，不適用。 |
5.4 報告期內關聯交易情況
5.4.1 產品持有關聯方發行或承銷的證券情況
| 序號 | 證券簡稱 | 證券類別 | 證券代碼 | 持有金額（元） | 關聯方名稱 | 關聯方角色 |
| - | - | - | - | - | - | - |
5.4.2 其他重大關聯交易情況
| 無其他重大關聯交易 |
第六章 收益分配情況
| 份額登記日 | 分紅日 | 每十份現金分紅（人民幣(CNY)） | 每萬份份額分紅 |
| 20250714 | 20250715 | 0.02 | 16.05 |
| 20250814 | 20250815 | 0.02 | 17.16 |
| 20250914 | 20250915 | 0.02 | 17.16 |
第七章 風險分析
7.1 理財投資組合流動性風險分析
| 本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。 |
7.2 理財投資組合其他風險分析
| 本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。 |
第八章投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬戶賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 502010100100617771 | 九江銀行日鑫月溢月月分紅3號理財產品興業銀行托管專戶 | 興業銀行股份有限公司 |
| 本產品在托管行處開設了相關托管賬戶，用于產品資金劃轉和投資運作。 |
第九章 影響投資者決策的其他重要信息
| 無其他影響投資者決策的其他重要信息。 |
